"Control de cambio incentiva el mercado negro"
El abogado Alejandro Rebolledo sugirió que la Unidad Nacional de
Inteligencia Financiera pase al Ministerio de Finanzas
El control de cambio en Venezuela es un mecanismo que incentiva la
corrupción a través del mercado negro de divisas, dijo el abogado
Alejandro Rebolledo en la VII Conferencia Internacional Antilavado de
Dinero.
Cuando la economía está sujeta a un tipo de cambio fijo controlado, las
personas no pueden solucionar sus necesidades y se ven obligadas a ser
partícipes de transacciones de compra de divisas a un precio mucho más
alto al regulado, y caen en la ilegalidad.
El especialista en antilavado de dinero alertó, además, sobre la
importancia de que la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera deje de
estar bajo la tutela de la Sudeban y dependa del Ministerio de
Planificación y Finanzas. "De esta manera sería autónoma y vincularía
actividades conexas con el negocio financieros: casinos y seguros, así
como instituciones como el Seniat".
Saskia Rietbrokekm, especialista en prevención en lavado y terrorismo,
expuso la necesidad de que los bancos establezcan sistemas de seguridad
que los resguarden, pues Venezuela es el primer país de tránsito en lo
que a narcotráfico se refiere en toda América Latina.
Para la prevención. Patrick O'Callaghan, de la empresa Inteligensa, hizo
alusión a la importancia de integrar sistemas de validación para las
transacciones financieras que se adecuen al perfil de cliente, y evitar
el fraude.
Dijo que existen tecnologías como Initiative for Open Authentication que
velan por la multioperabilidad de distintos dispositivos para la
autentificación y que tiene varias presentaciones según el segmento al
que pertenezca el usuario.
Los i-pin (display cards) son para el sector más alto de la pirámide que
utiliza los servicios financieros y es un password empleado a través de
las tarjetas de débito y crédito.
El i-tok o token es para un segmento menos premium. Consiste en un
llavero portátil y fácil de usar con una clave de 6 u 8 dígitos. También
está el i-mot que se carga a la tarjeta SIM de los teléfonos celulares y
se usa con password. Finalmente, el OTPOndemand es una autenticación que
envía mediante el celular o el correo electrónico una clave para
utilizar en las operaciones bancarias electrónicas y se puede usar para
la mayoría de los usuarios de la banca.
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